程序员养柯基( 五 ) _柯基

他说了一句话：To help clients plan for the furture, stay abreast of the changing investment landscape and attain peace of mind.帮助客户规划未来，与变化中的投资环境保持同步并且放心。
他最后说的这个“attainpeaceofmind”，保持一颗平和的心，其实非常重要。在智能投顾兴起的现在，人类投顾，也就是我们，会被替代吗？我们看了2017年的世界财富报告，里边提到了智能投顾满足不了高净值客户日益增长并且变化很快的需求，比如之前说的那个儿子打架被抓的客户，他的短期规划就会因为这个事发生一些改变。首先客户的需求是会变化的，这是一方面这个世界上是没有神奇的产品的，因为这个产品很神奇，现在能帮你创造非常大的收益，非常适合你，明天市场变化了，它可能就变成了腐朽的产品。神奇到腐朽就是这么快。
所以总结来说，我觉得美国的财富管理公司提出的这种观点，帮助客户规划未来，与变化中的投资环境保持同步，并且放心。指的就是”调整“的因素非常关键。我们实际在跟客户沟通和服务客户当中也是这样。最开始我们跟客户深度咨询之后，给到客户的方案，这个方案是挺重要，但和后续的执行、调整相比，就不值一提。持续帮助客户去及时根据这个市场去调整，这样才能帮助场客户长期的实现它财务目标。